Денежные переводы по системе «Contact»

Оператор передает комплект документов контролирующему работнику:

o заявление на перевод;

o оформленные приходные кассовые ордера в двух экземплярах;

o документ удостоверяющий личность.

После проверки и подписания комплекта документов контролирующим работником и внесения отправителем денежных средств в кассу банка (структурного подразделения банка) оператор отправляет заявление на перевод в Клиринговый центр и распечатывает подтверждение о совершении операции, с указанием кода операции 55 - для иностранной валюты, 56 – для рублей РФ при открытии за пределами Российской Федерации.

В случаях осуществления нерезидентами переводов на сумму свыше 5000 долларов США оператор должен изготовить копии документов, подтверждающих статус физического лица как резидента РФ, заверить их штампом операционного работника своей подписью.

Выдача осуществляется на основании «Заявления на получения денежного перевода». Получатель с документом, удостоверяющим личность обращается к оператору, называет номер и сумму денежного перевода. На основании этой информации оператор определяет поступление денежного перевода в системе «Contact».

Денежный перевод выдается при совпадении данных получателя, указанных в денежном переводе, с данными в предъявленном документе, а так же с данными одного из дополнительных идентификаторов:

o номер денежного перевода;

o сумма денежного перевода или отправителя;

o фамилия отправителя;

o Телефон получателя если он (если он указан в денежном переводе).

Выдача денежных переводов в случае расхождений в написании данных получателя в денежном переводе и предъявленном документе допускается в случаях:

o в том, если такое расхождение вызвано возможностью разновариантного написания;

o если национальный гражданский паспорт не предполагает указание отчества, но отчество указано в денежном переводе. В этом случае отчество используется в качестве дополнительного идентификатора;

o если национальный гражданский паспорт предполагает указание отчества, но отчество не указано в денежном переводе.

При наличии перевода оператор распечатывает заявление на получение денежного перевода, которое подписывается получателем.

Распечатывает расходный кассовый ордер на сумму отправляемого перевода в двух экземплярах, в поле «Перевод выдан» производит запись: «Выдача денежного перевода без открытия банковского счета по системе «Contact» _ рублей (доллары США, евро)», расписывается в ордерах и просит отправителя поставить подпись на всех экземплярах приходных кассовых ордеров. Фамилия Имя Отчество отправителя указывается полностью в соответствии с данными документа, удостоверяющего личность отправителя.

Оператор передает контролирующему работнику два экземпляра расходного кассового ордера, заявление и паспорт получателя денежного перевода.

В конце операционного дня второй экземпляр заявления, заверенный подписью контролирующего работника вместе с первым экземпляром расходного кассового ордера помещается в кассовые документы дня.

Контролирующий работник, получив от оператора документы, проверяет правильность их оформления. Подписывает два экземпляра расходного кассового ордера, возвращает оператору заявление на получение перевода, передает расходные кассовые ордера с документом, удостоверяющим личность получателя.

Кассовый работник получает от контролирующего работника два экземпляра расходного кассового ордера. Проверяет правильность их оформления, находит операцию в АС «Операционный день» и сверяет бумажный носитель с электронным видом данного кассового документа. Вызывает получателя, проверяет соотношение данных с паспортом в расходном кассовом ордере. Подписывает документы и подтверждает проводку для операции в банковской информационной системе.

Еще по теме:

Потребительский кредит в товарной форме
Потребительский кредит в товарной форме предоставляется преимущественно при продаже предметов длительного пользования – автомашин, холодильников, радиоприёмников, телевизоров, мебели – такой вид кредита называется покупкой в рассрочку. Этот вид кредита имеет свои плюсы, а именно: форма оплаты позво ...

Оценка платёжеспособности заемщика
В Ярославском филиале ВТБ-24(ЗАО) организация кредитной работы возложена на отдел кредитования. Поговорим об ипотечном и потребительском кредитовании. Ускоренное развитие операций по кредитованию физических лиц является ключевым элементом рыночной стратегии Внешторгбанка на розничном направлении. И ...

Охрана окружающей среды
Сельское хозяйство производит большее воздействие на природную среду, чем любая другая отрасль народного хозяйства. Причина этого в том, что сельское хозяйство требует огромных площадей. В результате меняются ландшафты целых континентов. Сельскохозяйственные ландшафты оказались неустойчивы, что при ...