Денежные переводы по системе «Contact»

Оператор передает комплект документов контролирующему работнику:

o заявление на перевод;

o оформленные приходные кассовые ордера в двух экземплярах;

o документ удостоверяющий личность.

После проверки и подписания комплекта документов контролирующим работником и внесения отправителем денежных средств в кассу банка (структурного подразделения банка) оператор отправляет заявление на перевод в Клиринговый центр и распечатывает подтверждение о совершении операции, с указанием кода операции 55 - для иностранной валюты, 56 – для рублей РФ при открытии за пределами Российской Федерации.

В случаях осуществления нерезидентами переводов на сумму свыше 5000 долларов США оператор должен изготовить копии документов, подтверждающих статус физического лица как резидента РФ, заверить их штампом операционного работника своей подписью.

Выдача осуществляется на основании «Заявления на получения денежного перевода». Получатель с документом, удостоверяющим личность обращается к оператору, называет номер и сумму денежного перевода. На основании этой информации оператор определяет поступление денежного перевода в системе «Contact».

Денежный перевод выдается при совпадении данных получателя, указанных в денежном переводе, с данными в предъявленном документе, а так же с данными одного из дополнительных идентификаторов:

o номер денежного перевода;

o сумма денежного перевода или отправителя;

o фамилия отправителя;

o Телефон получателя если он (если он указан в денежном переводе).

Выдача денежных переводов в случае расхождений в написании данных получателя в денежном переводе и предъявленном документе допускается в случаях:

o в том, если такое расхождение вызвано возможностью разновариантного написания;

o если национальный гражданский паспорт не предполагает указание отчества, но отчество указано в денежном переводе. В этом случае отчество используется в качестве дополнительного идентификатора;

o если национальный гражданский паспорт предполагает указание отчества, но отчество не указано в денежном переводе.

При наличии перевода оператор распечатывает заявление на получение денежного перевода, которое подписывается получателем.

Распечатывает расходный кассовый ордер на сумму отправляемого перевода в двух экземплярах, в поле «Перевод выдан» производит запись: «Выдача денежного перевода без открытия банковского счета по системе «Contact» _ рублей (доллары США, евро)», расписывается в ордерах и просит отправителя поставить подпись на всех экземплярах приходных кассовых ордеров. Фамилия Имя Отчество отправителя указывается полностью в соответствии с данными документа, удостоверяющего личность отправителя.

Оператор передает контролирующему работнику два экземпляра расходного кассового ордера, заявление и паспорт получателя денежного перевода.

В конце операционного дня второй экземпляр заявления, заверенный подписью контролирующего работника вместе с первым экземпляром расходного кассового ордера помещается в кассовые документы дня.

Контролирующий работник, получив от оператора документы, проверяет правильность их оформления. Подписывает два экземпляра расходного кассового ордера, возвращает оператору заявление на получение перевода, передает расходные кассовые ордера с документом, удостоверяющим личность получателя.

Кассовый работник получает от контролирующего работника два экземпляра расходного кассового ордера. Проверяет правильность их оформления, находит операцию в АС «Операционный день» и сверяет бумажный носитель с электронным видом данного кассового документа. Вызывает получателя, проверяет соотношение данных с паспортом в расходном кассовом ордере. Подписывает документы и подтверждает проводку для операции в банковской информационной системе.

Еще по теме:

Функции рынка ценных бумаг
Рынок ценных бумаг имеет целый ряд функций, которые можно условно разделить на две группы: общерыночные функции, присущие обычно каждому рынку, и специфические функции, которые отличают его от других рынков. [4] К общерыночным функциям относятся: - коммерческая функция, т.е. функция получения прибы ...

Ипотечное страхование
Согласно ст. 29 Закона об ипотеке залогодатель имеет право пользования имуществом, заложенным по договору об ипотеке, т.е. принадлежащей вам квартирой, в соответствии с его назначением. Иными словами, для проживания как самого залогодателя, так и членов его семьи. Условия договора об ипотеке, огран ...

Концептуальные основы модернизации медицинского страхования
,Целью модернизации ОМС является обеспечение условий устойчивого финансирования медицинских организаций для предоставления населению бесплатной медицинской помощи в рамках базовой программы обязательного медицинского страхования. Для достижения поставленной цели необходимо последовательно решить сл ...