Денежные переводы по системе «Contact»

По системе Contact проводятся следующие операции:

1. Выплата денежных переводов в долларах США, евро, поступивших из- за границы;

2. Отправление денежных переводов в долларах США, евро, за границу; Отправление и выплата денежных переводов в долларах США, евро в пределах Российской Федерации для физических лиц (резидентов и нерезидентов) по системе Contact не производится.

3. Выплата денежных переводов в наличной валюте Российской Федерации в пределах Российской Федерации.

4. Отправление денежных переводов в наличной валюте Российской Федерации в пределах Российской Федерации.

Физические лица – резиденты имеют право перевести из Российской Федерации без открытие банковского счета в уполномоченном банке иностранную валюту или валюту Российской Федерации в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США, определенная с использованием официальных курсов иностранно валюты к рублю, установленных Банком России на дату поручения уполномоченному банку на осуществление указанного перевода. Общая сумма перевода физического лица – резидента, не должна превышать сумму, установленного эквивалента.

Перечисление наличной иностранной валюты физических лиц – нерезидентов из Российской Федерации на территорию российской Федерации осуществляется без ограничений.

Переводы наличной валюты Российской Федерации физическими лицами (резидентами и нерезидентами) по территории Российской Федерации без открытия банковских счетов осуществляется без ограничений.

Основанием для приема денежного перевода является «Заявление на денежный перевод», которое заполняется с помощью программы «Contact».

Оператор выясняет у отправителя страну и город назначения перевода. Используя возможности программы «Contact», определяет особенности выплаты переводов в выбранной стране. Проверяет возможность системы «Contact» удовлетворить пожелания отправителя, используя при этом список пунктов «Contact».

Оператор выясняет у отправителя сумму отправляемого перевода и сообщает ему размер комиссионного вознаграждения, взимаемого системой «Contact» за совершение операции. Сообщает отправителю наименование и адрес банка, где расположен пункт системы «Contact».

Затем оператор принимает от отправителя: паспорт или иной заменяющий его документ, удостоверяющий личность и гражданство отправителя, а так же нотариально заверенную доверенность, при осуществлении перевода представителем, определяет статус отправителя(резидент или нерезидент) и сверяет данные по перевододателю на предмет существующих ограничений по сумме перевода. В поля экранной формы вводит необходимые данные, полученные от отправителя.

Оператор должен рекомендовать отправителю указать в заявлении на денежный перевод свой контактный телефон для связи в случае необходимости. При приеме денежного перевода, ему присваивается номер (автоматически). Отправитель должен быть проинформирован о номере, присвоенном его денежному переводу. Нумерация денежных переводов начинается с единицы в первый рабочий день каждого месяца и в течение этого периода номер в разрезе каждого направления повторятся не должны. Количество знаков в номере не может быть больше шести.

Отправитель должен быть предупрежден о том, что:

o для получения денежного перевода получателю необходимо предъявить документ, удостоверяющий личность, назвать номер и сумму перевода;

o ответственность за передачу данной информации получателю лежит на отправителе;

o банк получателя не обязан связываться с получателем по телефону, указанному в заявлении.

Распечатывает заявление на денежный перевод в двух экземплярах и просит отправителя поставить подпись. Распечатывает приходный кассовый ордер на сумму отправляемого перевода в двух экземплярах, в поле «Источник взноса» производит запись: «Взнос средств для осуществления перевода без открытия банковского счета по системе «Contact» _ рублей (доллары США, евро)», а так же на сумму комиссионного вознаграждения приходный кассовый ордер двух экземплярах, в поле «Источник взноса» производит запись: «Комиссия за перевод без открытия счета по системе «Contact» _ рубли (доллары США, евро)», расписывается в ордерах и просит отправителя поставить подпись на всех экземплярах приходных кассовых ордеров. Фамилия Имя Отчество отправителя указывается полностью в соответствии с данными документа, удостоверяющего личность отправителя.

Еще по теме:

Организация лизинговых операций
Организация лизингового процесса осуществляется с учетом приоритетных направлений. Предпочтение отдается в первую очередь тому виду оборудования (имущества), которое обеспечивает производство высококачественных товаров и развитие эффективной сферы услуг. Лизинговый процесс осуществляется, как прави ...

Оптимизация системы управления кредитным риском
Повышение доходности кредитных операций непосредственно связано с качеством оценки кредитного риска. В зависимости от классификации клиента по группам риска банк принимает решение, стоит ли выдавать кредит или нет, какой лимит кредитования и проценты следует устанавливать. В мировой практике сущест ...

История возникновения лизинга
Принято считать, что все экономико-правовые отношения, связанные с лизингом, относятся к новому или новейшему периоду истории хозяйственных взаимосвязей. Однако это не так. По свидетельству документов, аренда (лизинг) была известна человеку еще с древнейших времен. Действительно, идея лизинга совсе ...