Денежные переводы по системе «Contact»

Страница 1

По системе Contact проводятся следующие операции:

1. Выплата денежных переводов в долларах США, евро, поступивших из- за границы;

2. Отправление денежных переводов в долларах США, евро, за границу; Отправление и выплата денежных переводов в долларах США, евро в пределах Российской Федерации для физических лиц (резидентов и нерезидентов) по системе Contact не производится.

3. Выплата денежных переводов в наличной валюте Российской Федерации в пределах Российской Федерации.

4. Отправление денежных переводов в наличной валюте Российской Федерации в пределах Российской Федерации.

Физические лица – резиденты имеют право перевести из Российской Федерации без открытие банковского счета в уполномоченном банке иностранную валюту или валюту Российской Федерации в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США, определенная с использованием официальных курсов иностранно валюты к рублю, установленных Банком России на дату поручения уполномоченному банку на осуществление указанного перевода. Общая сумма перевода физического лица – резидента, не должна превышать сумму, установленного эквивалента.

Перечисление наличной иностранной валюты физических лиц – нерезидентов из Российской Федерации на территорию российской Федерации осуществляется без ограничений.

Переводы наличной валюты Российской Федерации физическими лицами (резидентами и нерезидентами) по территории Российской Федерации без открытия банковских счетов осуществляется без ограничений.

Основанием для приема денежного перевода является «Заявление на денежный перевод», которое заполняется с помощью программы «Contact».

Оператор выясняет у отправителя страну и город назначения перевода. Используя возможности программы «Contact», определяет особенности выплаты переводов в выбранной стране. Проверяет возможность системы «Contact» удовлетворить пожелания отправителя, используя при этом список пунктов «Contact».

Оператор выясняет у отправителя сумму отправляемого перевода и сообщает ему размер комиссионного вознаграждения, взимаемого системой «Contact» за совершение операции. Сообщает отправителю наименование и адрес банка, где расположен пункт системы «Contact».

Затем оператор принимает от отправителя: паспорт или иной заменяющий его документ, удостоверяющий личность и гражданство отправителя, а так же нотариально заверенную доверенность, при осуществлении перевода представителем, определяет статус отправителя(резидент или нерезидент) и сверяет данные по перевододателю на предмет существующих ограничений по сумме перевода. В поля экранной формы вводит необходимые данные, полученные от отправителя.

Оператор должен рекомендовать отправителю указать в заявлении на денежный перевод свой контактный телефон для связи в случае необходимости. При приеме денежного перевода, ему присваивается номер (автоматически). Отправитель должен быть проинформирован о номере, присвоенном его денежному переводу. Нумерация денежных переводов начинается с единицы в первый рабочий день каждого месяца и в течение этого периода номер в разрезе каждого направления повторятся не должны. Количество знаков в номере не может быть больше шести.

Отправитель должен быть предупрежден о том, что:

o для получения денежного перевода получателю необходимо предъявить документ, удостоверяющий личность, назвать номер и сумму перевода;

o ответственность за передачу данной информации получателю лежит на отправителе;

o банк получателя не обязан связываться с получателем по телефону, указанному в заявлении.

Распечатывает заявление на денежный перевод в двух экземплярах и просит отправителя поставить подпись. Распечатывает приходный кассовый ордер на сумму отправляемого перевода в двух экземплярах, в поле «Источник взноса» производит запись: «Взнос средств для осуществления перевода без открытия банковского счета по системе «Contact» _ рублей (доллары США, евро)», а так же на сумму комиссионного вознаграждения приходный кассовый ордер двух экземплярах, в поле «Источник взноса» производит запись: «Комиссия за перевод без открытия счета по системе «Contact» _ рубли (доллары США, евро)», расписывается в ордерах и просит отправителя поставить подпись на всех экземплярах приходных кассовых ордеров. Фамилия Имя Отчество отправителя указывается полностью в соответствии с данными документа, удостоверяющего личность отправителя.

Страницы: 1 2 3

Еще по теме:

Оценка рыночных, кредитных, операционных рисков и риска ликвидности
Итак, существует большое количество методов оценки рисков и на выбор того или иного метода оказывает влияние характер банковской операции и вид возникающего риска. Далее рассмотрим, какие методы применяются для оценки конкретных видов рисков. Простейшие методики расчета рыночных рисков включают рас ...

Сущность и роль банковского кредита в экономике
Банковский кредит – основная форма кредита. Это означает, что именно банки чаще всего предоставляют свои ссуды субъектам, нуждающимся во временной финансовой помощи. Это – денежная форма кредита, возникает при передаче денежных средств в долг на условиях возвратности. Кругооборот средств позволяет ...

Сущность и специфика системы управления качеством услуг
Проблема качества продукции и услуг была и остается актуальной. Она является стратегической проблемой, от решения которой зависит стабильность экономики нашего государства. Процесс улучшения качества, объединяющий деятельность многих производств, коллективов, сферы услуг, необходим не только для по ...

Навигация

Copyright © 2023 - All Rights Reserved - www.idealbanks.ru