Денежные переводы по системе «Contact»

Страница 1

По системе Contact проводятся следующие операции:

1. Выплата денежных переводов в долларах США, евро, поступивших из- за границы;

2. Отправление денежных переводов в долларах США, евро, за границу; Отправление и выплата денежных переводов в долларах США, евро в пределах Российской Федерации для физических лиц (резидентов и нерезидентов) по системе Contact не производится.

3. Выплата денежных переводов в наличной валюте Российской Федерации в пределах Российской Федерации.

4. Отправление денежных переводов в наличной валюте Российской Федерации в пределах Российской Федерации.

Физические лица – резиденты имеют право перевести из Российской Федерации без открытие банковского счета в уполномоченном банке иностранную валюту или валюту Российской Федерации в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США, определенная с использованием официальных курсов иностранно валюты к рублю, установленных Банком России на дату поручения уполномоченному банку на осуществление указанного перевода. Общая сумма перевода физического лица – резидента, не должна превышать сумму, установленного эквивалента.

Перечисление наличной иностранной валюты физических лиц – нерезидентов из Российской Федерации на территорию российской Федерации осуществляется без ограничений.

Переводы наличной валюты Российской Федерации физическими лицами (резидентами и нерезидентами) по территории Российской Федерации без открытия банковских счетов осуществляется без ограничений.

Основанием для приема денежного перевода является «Заявление на денежный перевод», которое заполняется с помощью программы «Contact».

Оператор выясняет у отправителя страну и город назначения перевода. Используя возможности программы «Contact», определяет особенности выплаты переводов в выбранной стране. Проверяет возможность системы «Contact» удовлетворить пожелания отправителя, используя при этом список пунктов «Contact».

Оператор выясняет у отправителя сумму отправляемого перевода и сообщает ему размер комиссионного вознаграждения, взимаемого системой «Contact» за совершение операции. Сообщает отправителю наименование и адрес банка, где расположен пункт системы «Contact».

Затем оператор принимает от отправителя: паспорт или иной заменяющий его документ, удостоверяющий личность и гражданство отправителя, а так же нотариально заверенную доверенность, при осуществлении перевода представителем, определяет статус отправителя(резидент или нерезидент) и сверяет данные по перевододателю на предмет существующих ограничений по сумме перевода. В поля экранной формы вводит необходимые данные, полученные от отправителя.

Оператор должен рекомендовать отправителю указать в заявлении на денежный перевод свой контактный телефон для связи в случае необходимости. При приеме денежного перевода, ему присваивается номер (автоматически). Отправитель должен быть проинформирован о номере, присвоенном его денежному переводу. Нумерация денежных переводов начинается с единицы в первый рабочий день каждого месяца и в течение этого периода номер в разрезе каждого направления повторятся не должны. Количество знаков в номере не может быть больше шести.

Отправитель должен быть предупрежден о том, что:

o для получения денежного перевода получателю необходимо предъявить документ, удостоверяющий личность, назвать номер и сумму перевода;

o ответственность за передачу данной информации получателю лежит на отправителе;

o банк получателя не обязан связываться с получателем по телефону, указанному в заявлении.

Распечатывает заявление на денежный перевод в двух экземплярах и просит отправителя поставить подпись. Распечатывает приходный кассовый ордер на сумму отправляемого перевода в двух экземплярах, в поле «Источник взноса» производит запись: «Взнос средств для осуществления перевода без открытия банковского счета по системе «Contact» _ рублей (доллары США, евро)», а так же на сумму комиссионного вознаграждения приходный кассовый ордер двух экземплярах, в поле «Источник взноса» производит запись: «Комиссия за перевод без открытия счета по системе «Contact» _ рубли (доллары США, евро)», расписывается в ордерах и просит отправителя поставить подпись на всех экземплярах приходных кассовых ордеров. Фамилия Имя Отчество отправителя указывается полностью в соответствии с данными документа, удостоверяющего личность отправителя.

Страницы: 1 2 3

Еще по теме:

Классификация потребительских кредитов
Потребительский кредит существует в двух формах - «прямой потребительский кредит (без посредничества торговых фирм, например, в виде кредитных карт, платежных карт); с поручительством торговых фирм (банк заключает договор с торговой фирмой о кредитовании ее покупателей, а фирма берет на себя поручи ...

Оптимизация процесса обслуживания клиентов
Оптимизация технического процесса, как элемент системы управления качеством услуг кредитования, включает в себя широкий спектр мероприятий, методов и механизмов, внедрение и применение которых возможно позволит сократить временные и качественные издержки отдельных процедур. Данные меры, схемы и мех ...

Основные экономические показатели и их характеристика
Для более полной характеристики размеров хозяйства охарактеризуем наиболее важные экономические и производственные показатели работы данного предприятия. А именно: стоимость товарной продукции, площадь сельскохозяйственных угодий, размер основных производственных фондов, энергетических мощностей, с ...

Навигация

Copyright © 2022 - All Rights Reserved - www.idealbanks.ru