Денежные переводы WESTERN UNION

Переводы наличной валюты Российской Федерации физическими лицам (резидентами и нерезидентами) на территории Российской Федерации без открытия банковских счетов осуществляется без ограничения, с учетом лимита, согласованного с представителями кредитной организации.

Для осуществления денежного перевода оператор выясняет у клиента страну и город назначения перевода. Используя возможности программы WESTERN UNION, определяет особенности выплаты переводов в выбранной стране. Выясняет у клиента сумму отправляемого перевода и сообщает ему размер комиссионного вознаграждения, взимаемого WESTERN UNION за совершение операции. Затем оператор просит, заполнить фирменный бланк WESTERN UNION «Заявление для отправления денег». Заполненный с исправлениями бланк заявления для выполнения операции не принимается.

Оператор принимает от клиента паспорт или другой заменяющий его документ, удостоверяющий личность и гражданство клиента, а так же нотариально заверенную доверенность при осуществлении перевода представителем и другие документы необходимые для идентификации клиента, определяет статус (резидент или нерезидент) и сверяет данные по перевододателю на предмет существующих ограничений по сумме перевода. Заполненный бланк заявления оператор проверяет на правильность заполнения.

После проверки и подписания документов контролирующим работником и внесение клиентом денежных средств в кассу банка (подразделения банка) входит в программу WESTERN UNION вводит свой персональный идентификационный код оператора в системе, затем вводит пароль и выбирает пункт меню программы, соответствующий отправке денежных средств.

В поля экранной формы оператор вводит необходимые данные из бланка «Заявление для отправления денег».

С помощью программы WESTERN UNION отправляет введенные данные в Центральный сервисный центр системы WESTERN UNION и ожидает положительного ответа системы, содержащего уникальный контрольный номер, присвоенный отправленному переводу. При получении номера оператор производит распечатку экранной формы с контрольным номером и передает контролирующему работнику. Контролирующий работник в поле экранной формы вводит необходимые данные в бланке заявления.

Заполняет поле оператора на бланке «Заявления для отправления денег», в обязательном порядке фиксирует в графе «Паспорт и документ его заменяющий», данные документа удостоверяющего личность клиента, а так же дату рождения клиента. Записывает уникальный контрольный номер, присвоенный переводу и ставит свою подпись и оттиск именного штампа.

Разделяет бланк заявления на две части, первая остается у банка (подразделения банка) и в конце операционного дня передается в кассу, вторая (копия)- возвращает клиенту и рекомендует клиенту сообщить получателю контрольный номер денежного перевода.

Распечатка экранных форм, заверенные подписью контролирующего работника, вместе с первым экземпляром и приходных кассовых ордеров в конце операционного дня помещаются в кассовые документы дня.

Контролирующий работник, получив от оператора комплект документов проверяет правильность их оформления. Сверяет данные клиента, указанные в бланке заявления с данными документа удостоверяющего личность клиента. Удостоверяет своей подписью приходные кассовые ордера (на сумму перевода и сумму комиссии). Возвращает оператору заполненный клиентом бланк заявления. Передает приходные кассовые ордера с документом удостоверяющим личность клиента кассовому работнику. Сверяет распечатку экранной формы с присвоенным контрольным номером перевода с данными указанными в бланке заявления.

Кассовый работник получает от контролирующего работника два экземпляра приходного кассового ордера (на сумму перевода и сумму комиссии), проверяет правильность оформления в установленном порядке, проверяет тождественность подписей оператора и контролирующего работника с имеющемся у него образцами подписей. Сверяет бумажный носитель электронным видом данного кассового документа. Вызывает клиента. Проверяет соответствие данных указанных в приходном кассовом ордере с документами удостоверяющими личность клиента. Получает от клиента сумму, указанную в приходном кассовом ордере. Подписывает приходные кассовые ордера, подтверждает проводку в банковской информационной системе, заносит операцию в электронный реестр операций с наличной валютой и чеками. Передает клиенту второй экземпляр приходного кассового ордера с оттиском круглой мастичной печати, а так же документ подтверждающий проведение операций с наличной валютой и чеками.

Еще по теме:

Организационно-экономическая характеристика деятельности представительства Белорусского республиканского унитарного страхового предприятия "Белгосстрах"
Белорусское республиканское унитарное страховое предприятие "Белгосстрах" (сокращённое Белгосстрах) - крупнейшая страховая организация Республики Беларусь. Белгосстрах создано в соответствии с постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 31 октября 1991 года № 399 "О создан ...

Оценка потребности сельского хозяйства в кредитных ресурсах и ипотечные банки как источники их привлечения в систему земельно-ипотечного кредитования
Проблема расширенного воспроизводства основных отраслей сельского хозяйства имеет особое значение для формирования и развития российского рынка сельскохозяйственной продукции. Однако отставание в модернизации и техническом обновлении большинства сельскохозяйственных товаропроизводителей не позволяе ...

Методы расчета банковских рисков
Методы расчета риска позволяют определить его величину, от выбора метода расчета риска зависит правильность оценки прогнозируемых потерь. Сложились три основных метода оценки рисков: статистический, экспертных оценок и аналитический (частный и комплексный). Метод экспертных оценок строится на базе ...