•если по данным отчетности кредитной организации и другой информации о ее деятельности имеются признаки, свидетельствующие об опасности ухудшения финансового состояния кредитной организации;
•при несоблюдении требований федеральных законов и нормативных актов Банка России в части регистрации кредитных организаций, их лицензирования и расширения деятельности, в частности:
•при несоблюдении кредитной организацией требований Банка России:
Содержание предупредительных мер воздействия включает:
•доведение до органов управления кредитной организации информации о недостатках в ее деятельности и об обеспокоенности надзорного органа состоянием дел в кредитной организации;
•изложение рекомендаций надзорного органа по исправлению создавшейся в кредитной организации ситуации;
•предложения представить в надзорный орган программу мероприятий, направленных на устранение недостатков, включая при необходимости обязательства, принимаемые на себя кредитной организацией, ее учредителями (участниками);
•установление дополнительного контроля за деятельностью кредитной организации и за выполнением ею мероприятий по нормализации деятельности.
К принудительным мерам воздействия относятся [13; с.61]:
•штрафы;
•требование об осуществлении кредитной организацией мероприятий по ее финансовому оздоровлению, в том числе включая требование о предоставлении и выполнении плана мер по финансовому оздоровлению;
•требование о приведении в соответствие величины собственных средств (капитала) и размера уставного капитала кредитной организации в соответствие с пунктом 3 статьи 12 Закона о банкротстве кредитных организаций [4];
•требование о реорганизации кредитной организации, в том числе включая требование о предоставлении и выполнении плана мероприятий по реорганизации;
•ограничение проведения кредитными организациями отдельных операций на срок до шести месяцев;
•запрет на осуществление кредитными организациями банковских операций, предусмотренных выданной лицензией, на срок до одного года;
•запрет на открытие филиалов на срок до одного года;
•требование о замене руководителей кредитной организации;
•назначение Временной администрации по управлению кредитной организацией;
•отзыв лицензии на осуществление банковских операций.
Применяемые к кредитной организации принудительные меры воздействия, как правило, оформляются в виде предписания.
На основании таблицы 3 можно сделать вывод о том, что по результатам проверок по совокупности выявленных нарушений ЦБ РФ в 2008 году к кредитным организациям были применены различные меры воздействия: предупредительные— доведение до сведения руководства информации о недостатках в деятельности кредитной организации (в 339 случаях); принудительные— предъявление требований об устранении выявленных нарушений (в 229 случаях); штрафы наложены в 170 случаях; введены ограничения либо запреты на осуществление отдельных видов банковских операций в 252 случаях; лицензии отозваны у 7 кредитных организаций.
Таблица 3
Меры воздействия по совокупности выявленных нарушений ЦБ РФ [17;18]
Меры |
2006 |
2007 |
2008 |
Темп роста 2008 года к 2007 году |
1. Предупредительные |
503 |
392 |
339 |
86,5 |
2. Принудительные - требования об устранении - штрафы - ограничения, запреты на осуществления банковских операций - отзыв лицензии |
861 514 156 59 |
344 252 41 44 |
229 170 252 7 |
66,6 67,5 614,6 15,9 |
Еще по теме:
Слияние ММВБ и РТС
2011 год стал ключевым для развития российского фондового рынка. В феврале было объявлено о договоренности ММВБ и РТС об объединении. В сентябре сделку одобрил ФАС России и 19 декабря произошло слияние двух крупнейших российских бирж и единая биржа получила название ОАО ММВБ-РТС. ОАО ММВБ-РТС – кру ...
Перестрахование в представительстве Белорусского республиканского
унитарного страхового предприятия "Белгосстрах"
Перестрахование в представительстве Белорусского республиканского унитарного страхового предприятия "Белгосстрах" по г. Могилеву регулируется Положением о порядке заключения и исполнения договоров страхования (далее по тексту Положение) на Белорусском республиканском унитарном страховом п ...
Подкрепление денежной наличностью и другими ценностями филиалов и
внутренних структурных подразделений
Для доставки ценностей старший бригады инкассаторов предоставляет в кредитную организацию - отправителю доверенность на прием и доставку ценностей. Подкрепление денежной наличностью и другими ценностями филиалов, а также одним филиалом кредитной организации другого филиала этой кредитной организаци ...