Банковские операции дополнительного офиса

Кредитование юридических лиц:

- Прием заявок на получение кредита юридическими лицами;

- Прием документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита юридическим лицам;

- Предварительная проверка правильности оформления документов, предоставленных клиентами для рассмотрения вопроса о кредитовании юридических лиц;

- Предварительный анализ финансового состояния юридических лиц – потенциальных заемщиков.

Кредитование физических лиц:

- Прием заявок на получение кредита физическими лицами;

- Прием документов для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита физическим лицам;

- Предварительная проверка правильности оформления документов, предоставленных клиентами для рассмотрения вопроса о предоставлении кредитов физическим лицам;

- Предварительный анализ финансового состояния физических лиц – потенциальных заемщиков.

Операции с пластиковыми картами: осуществление операций по открытию и обслуживанию счетов пластиковых карт физическим лицам.

Предоставление в аренду сейфовых ячеек.

Осуществление мероприятий по выявлению и пресечению осуществления операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступных путем, и финансированием терроризма: проведение анкетирования Клиентов, осуществление подготовки и предоставления документов по подозрительным операциям Клиентов ответственному сотруднику Банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, в соответствии с действующим законодательством РФ.

Еще по теме:

Разработка предложений по совершенствованию депозитной политики коммерческого банка
На сегодня объем денежной наличности на руках у населения является довольно значительным, и те коммерческие банки, которые смогут предложить индивидуальным вкладчикам больший комплекс высококачественных услуг, получат в свое распоряжение значительные суммы дополнительных ресурсов. Развитие таких ус ...

Понятие, сущность, цели и значение надзора и контроля Банка России
Понятия контроля и надзора в теории российского права и в правоприменительной практике имеют самостоятельное значение и собственное содержание. В научной литературе исследовались проблемы контрольно-надзорной деятельности в банковской системе. Контроль как способ обеспечения законности предполагает ...

Бухгалтерский учет операций по предоставлению денежных средств и их погашению
Бухгалтерский учет предоставления денежных средств клиенту - заемщику в балансе банка – кредитора. Бухгалтерский учет предоставления денежных средств клиенту - заемщику, который обслуживается в банке - кредиторе Зачисление денежных средств на счет клиента - заемщика - юридического лица и предприним ...