Законодательство о кредитных историях

3)

единый государственный регистрационный номер юридического лица;

4)

идентификационный номер налогоплательщика;

5)

сведения о реорганизации юридического лица:

а)

полное и (в случае, если имеется) сокращенное наименование реорганизованного юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке;

б)

единый государственный регистрационный номер реорганизованного юридического лица;

в)

код ОКПО реорганизованного юридического лица.

7.

Основная часть кредитной истории юридического лица может содержать следующую информацию:

1)

о субъекте кредитной истории:

а)

о процедурах банкротства юридического лица;

б)

если юридическое лицо было создано путем реорганизации, основные части кредитных историй реорганизованных юридических лиц, прекративших существование;

2)

об обязательстве заемщика:

а)

сумму обязательства заемщика на дату заключения договора займа (кредита);

б)

срок исполнения обязательства заемщика в полном размере в соответствии с договором займа (кредита);

в)

срок уплаты процентов в соответствии с договором займа (кредита);

г)

изменения и дополнения к договору займа (кредита), в том числе касающиеся изменения сроков исполнения обязательств;

д)

дату и сумму фактического исполнения обязательств заемщика в полном и (или) неполном размерах;

е)

о погашении займа (кредита) за счет обеспечения в случае невыполнения заемщиком своих обязательств по договору;

ж)

о фактах рассмотрения судом, арбитражным и (или) третейским судом споров по договору займа (кредита) и содержании резолютивных частей судебных актов, вступивших в законную силу, за исключением информации, входящей в состав дополнительной (закрытой) части кредитной истории.

3)

Основная часть кредитной истории субъекта кредитной истории – юридического лица может также содержать иную информацию, официально полученную из государственных органов.

8.

Дополнительная (закрытая) часть кредитной истории юридических лиц, содержит следующую информацию:

1)

об источнике формирования кредитной истории:

а)

полное и (в случае, если имеется) сокращенное наименование юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке;

б)

единый государственный регистрационный номер юридического лица;

в)

идентификационный номер налогоплательщика;

г)

код ОКПО;

2)

о пользователях кредитной истории:

а)

о пользователе кредитной истории - юридическом лице:

полное и (в случае, если имеется) сокращенное наименование юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке;

единый государственный регистрационный номер юридического лица;

идентификационный номер налогоплательщика;

код ОКПО;

дата запроса;

б)

о пользователе кредитной истории - физическом лице:

фамилия, имя, отчество (если имеется);

идентификационный номер налогоплательщика;

данные паспорта или иного документа удостоверяющего личность (номер, дату и место выдачи, наименование органа выдавшего паспорт или иной документ удостоверяющий личность);

дату запроса.

9.

Основная часть кредитной истории также может включать индивидуальный рейтинг заемщика, рассчитанный на основании методик, утвержденных соответствующим бюро кредитных историй.

10.

В состав кредитной истории включается информация о любых изменениях данных, входящих в состав кредитной истории.

Еще по теме:

Кредитные отношения и банки. Функции ЦБ и коммерческих банков
Слово «банк» происходит от итальянского «banco», что в переводе на русский означает «стол». Предшественниками банков были средневековые менялы – представители денежно-торгового капитала; они принимали денежные вклады у купцов и специализировались на обмене денег различных городов и стран. По прошес ...

Прямые инвестиции иностранных банков в России
В России в целом на группу банков, контролируемых нерезидентами, приходится не более 10% всех активов банковской системы. Этот результат расчетов может несколько отличаться от данных, которые составляет Банк России, вследствие исключения из общих сумм по иностранным банкам показателей дочерних стру ...

Порядок предоставления ссуд
Предоставление (размещение) банком денежных средств осуществляется в следующем порядке: - юридическим лицам – только в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на расчетный, текущий или корреспондентский счет, в том числе при предоставлении средств на оплату платежных документов и на в ...