Особенности развития лизинговых операций в России и Смоленской области

Как видно, динамика роста объемов определяется не процентами, а разами, что вполне объяснимо, т.к. широкомасштабный российский лизинг, как явление, только начинается. Отчасти эти скачки объясняются еще и тем, что в составе Рослизинга в 2005 г. стали учитывать данные по компании “Лизингуголь” - более половины годового объема ассоциации (51.5%), а в 2006г. по компании “Росагроснаб” (около четверти объема Рослизинга).

Предполагается что в прошлом году еще примерно на такую же сумму как компании Рослизинга, заключили договоры другие российские операторы лизинга и нерезиденты.

Объем лизинговых услуг, предоставляемых российским лизингополучателям в 2006 г. составил приблизительно 5,6 - 5,7 трлн. руб., т.е. 940 - 960 млн. долл. Сопоставив эту величину с общим объемом инвестиций в основной капитал - 408, 8 трлн. руб., получается, что доля лизинга равняется 1,4 %. Это больше, чем в предыдущие годы, но, по-прежнему, как видно из таблицы Б.1, крайне мало по сравнению с ведущими и неведущими лизинговыми странами мира.

В 2004 г. удельный вес стоимости заключенных лизинговых контрактов по компаниям ассоциации “Рослизинг” в общем объеме инвестиций в отечественный основной капитал составлял 0,2 %, а в 2005г. - 0,7 % . Следовательно, 4/5, а затем половина (если верны мои расчеты) российского лизингового бизнеса реализовывалась в рамках неассоциированных лизинговых компаний. Для сравнения видно, что, например, в Германии основная масса лизинговых инвестиций - 87 % осуществлялась 115 компаниями, входящими в состав Федеральной ассоциации лизинговых компаний. Остальные 13 % приходились на более чем тысячу компаний.

В прямых инвестициях доля Федеральных и региональных бюджетных средств составила 19,6 %, а собственных средств предприятий - 61,5 %, т.е. всего - 80,7 %. Остальные 19,3 % инвестиций формировались а счет привлечения кредитных средств. Поскольку подавляющее большинство лизинговых операций осуществляется с привлечением кредитных средств, то можно утверждать, что доля нового лизингового бизнеса в общем объеме кредитных средств в прямых инвестициях превысила 7 %.

По данным ЦБ РФ в 2004 г. число выданных лицензий на проведение лизинговых операций составило 44, а сумма предусматриваемых платежей - 161,3 млн. долл. В 2006 г. количество разрешений увеличилось до 59, а сумма операций до 192 млн. долл. США, т.е. возросла по сравнению с предыдущим годом на 19 %. Получается, что средняя стоимость договора по международному лизингу составляла 3,43 млн. долл. США.

Более 80% лизинговых сделок была связана с арендой средств связи (оборудование сотовой связи, телекоммуникационных и мобильных телефонных сетей) и оборудования по переработке сельскохозяйственного сырья и пищевой промышленности. В 75 % заключенных российскими компаниями договоров лизинга, по истечении сроков их действия предусматривается возможность последующего перехода арендуемого имущества в собственность лизингополучателя. Это означает, что при пересечении границы по данным видам оборудования и техники лизингополучатели не оформляли на таможне режим временного ввоза.

Масштабы деятельности лизинговых компаний-нерезидентов различные. Так, в общей сумме лицензий, выданных Банком России в 2005 г. на операции финансового лизинга, 45 процентов (или 73 млн. долл.США) приходится на лизингодателей Ирландии, 19 процентов (31 млн.долл.США) - Швеции, 9 процентов (15 млн.долл.США) - Австрии и по 6-7 процентов (10-11 млн.долл.) на лизингодателей, имеющих юридическую регистрацию в Италии и Швейцарии.

В том же году ведущие позиции заняли компании, зарегистрированные в Нидерландах, на которые приходится 55 процентов (105 млн.долл.) общей стоимости лицензированных операций, и США - 17% (32 млн.долл.). Большой интерес к развитию лизинговых отношений с российскими предприятиями и компаниями стали проявлять лизингодатели Германии и Финляндии, а лизинговые компании Австрии и Швеции можно считать уже традиционными партнерами.

По большому массиву статистической информации Австрийской ассоциации лизинговых компаний, систематизированных в консультационно-внедренческой компании “Гарантинвест”.

Объемы ежегодно заключаемых новых лизинговых договоров достигли в 2005 г. 266063 тыс. ав. шил. или около 24,2 млн.долл. США. Причем основная масса договоров приходится на лизинг транспортных средств. Интересно, что удельный вес российских лизингополучателей в деятельности австрийских лизинговых компаний в части международного лизинга транспортных средств составляет 23,19 процента. Это второй результат после Германии (24,89%).

В тоже время по данным Рослизинга объем международных лизинговых операций составил всего 2,3 млн. долл. США (в пересчете), что представляет собой удивительно небольшую величину. По-видимому, на этом показателе отразилась недостаточная ясность в трактовке понятия “международный лизинг”.

Объемы приобретенного в 2003-2006 годах оборудования для лизинговых операций компаниями, входящими в Рослизинг показаны в таблице В.1.

Еще по теме:

Управление рисками
Измерение и идентификация риска на сегодняшний день являются только первым шагом управления рисками и контроля за ними в банковском секторе. Банкиры должны рассматривать управление рисками как логическую последовательность действий от постановки проблемы до ее разрешения. Ключевые стадии процесса у ...

Анализ кредитного риска
· фирменное (полное официальное) наименование на русском языке Банк ВТБ 24 (закрытое акционерное общество); · фирменное (полное официальное) наименование на английском языке — Bank VTB 24 (сlosed joint-stock company); · сокращенное наименование на русском языке — ВТБ 24 (ЗАО); · сокращенное наимено ...

Значение, перспективы и предложения по улучшению рынка акций в Республике Казахстан
Безусловно, сегодня фондовый рынок может быть источником капитала для предприятий - через механизм IPO. Но для этого компаниям надо пересмотреть свое отношение к фондовому рынку в Казахстане, а государству оказать бизнесу помощь в этом конкретными мерами, которые были бы направлены на стимулировани ...